Khoảng 8h30’ ngày 6/6, công an TP.Mỹ Tho bất ngờ kiểm tra căn hộ
số 160/4 Trần Nguyên Hãn, xã Mỹ Phong, TP.Mỹ Tho, tỉnh Tiền Giang. Qua kiểm
tra, phát hiện Nguyễn Anh Dũng và Phạm Văn Thiêm đang thuê trọ khoảng̣ 2 tháng
nay nhưng không khai báo tạm trú theo quy định. Kiểm tra trong phòng trọ, cơ
quan chức năng phát hiện và thu giữ 42 bộ hồ sơ vay tiền, 1 bình hơi cay, 1 roi
điện, 2 gậy đánh bóng chày.
Trong khi lực lượng chức năng đang làm việc với Dũng và Thiêm thì
Hoàng Trọng Tuấn (thuê trọ tại phường 8, TP.Mỹ Tho) chạy đến.
Theo kết quả điều tra ban đầu, các đối tượng có 42 bộ hồ sơ cho vay với tổng số tiền đã cho vay là 1,3 tỷ đồng, trong đó mức cho vay từ 2 triệu đồng trở lên.
Tang vật được cơ quan chức năng thu giữ (nguồn: dantri)
Phương thức cho vay của nhóm đối tượng là vay 6 triệu đồng thì
người vay phải trả góp cho nhóm này là 300 ngàn đồng/ngày, trong vòng 28 ngày
thì cả gốc và lãi cộng lại thành 8,4 triệu đồng. Ngoài ra, trước khi đưa ra cho
người vay 6 triệu đồng thì nhóm này lấy lại trước 600 ngàn đồng.
Đáng chú ý, có trường hợp người dân đi vay của nhóm này 15 triệu
đồng, và đã đóng liên tục 600 ngàn đồng/ngày trong thời gian 3 tháng với tổng
số tiền là 54 triệu đồng, nhưng tiền vốn vay vẫn còn là 15 triệu đồng. Tại
cơ quan công an các nghi phạm đã thừa nhận hành vi của mình.
Hiện nay, theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015, mức
lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự là 20%/năm (1,67%/tháng). Tuy nhiên,
các đối tượng này lại cho vay với mức lãi suất cao, vượt quá rất nhiều lần so
với mức lãi suất tối đa theo quy định trên. Hành vi này đã đủ căn cứ cấu thành
tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tại Điều 201 Bộ luật Hình sự sửa
đổi năm 2017.
Khung hình phạt đối với tội phạm này được quy định như sau:
Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
1. Người nào trong giao
dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao
nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến
dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc
đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền
từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03
năm.
2. Phạm tội mà thu lợi
bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến
1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có
thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức
vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
Bên
cạnh đó, các công cụ như bình hơi cay, roi điện được quy định là công cụ hỗ trợ
theo Luật Quản lý sử dụng vũ khí, vật liệu nổ, công cụ hỗ trợ năm 2017. Do đó,
các đối tượng còn có thể bị xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi tàng trữ
công cụ hỗ trợ mà không có giấy phép.
Cụ
thể, khoản 5 Điều 10 Nghị định số 167/2013/NĐ-CP quy định: “5. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong
những hành vi sau đây:
...
c) Mua, bán, vận chuyển, tàng trữ
vũ khí thô sơ, công cụ hỗ trợ mà không có giấy phép;...”
Hiện
công an TP.Mỹ Tho đang thu thập thêm thông tin, củng cố hồ sơ để tiến hành truy
tố, xử lý các đối tượng trên theo quy định của pháp luật.
Mọi vướng mắc bạn vui lòng trao đổi trực tiếp với bộ phận luật sư tư vấn pháp luật trực tiếp qua tổng đài, gọi số: 1900.6248
CÔNG TY LUẬT TNHH QUỐC TẾ HỒNG THÁI VÀ ĐỒNG NGHIỆP
TRÂN TRỌNG!