Xác định thu lợi bất chính trong tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự?

Nhu cầu sử dụng tiền từ trước tới nay vẫn luôn rất lớn, tiền có thể giải quyết được nhiều vấn đề trong cuộc sống như: ăn, mặc, khám chữa bệnh,... Tuy nhiên, không phải ai cũng có nhiều tiền để đáp ứng nhu cầu của mình.

Nhằm đáp ứng nhu cầu của người có mục đích sử dụng tiền, nhiều cá nhân, tổ chức đã bắt đầu thực hiện hoạt động cho vay với mục đích kinh doanh sinh lợi. Việc này pháp luật không cấm tuy nhiên có đặt ra giới hạn về lãi suất để tránh trường hợp một số cá nhân, tổ chức lợi dụng cho vay với lãi cắt cổ.

Tuy nhiên, thực tế vẫn có rất nhiều cá nhân, tổ chức vẫn đứng ra cho vay với lãi suất rất cao, cao hơn rất nhiều lần lãi suất mà pháp luật cho phép. Với những người này, hành vi của họ sẽ bị truy cứu trách nhiệm theo quy định pháp luật, có thể là trách nhiệm hành chính hoặc trách nhiệm hình sự. Đối với trách nhiệm hình sự, theo quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015 thì người này sẽ phải chịu mức hình phạt thấp nhất là phạt tiền cụ thể:

“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm...”

 Tuy nhiên, để có thể truy cứu trách nhiệm hình sự chính xác đối với những người này, cơ quan có thẩm quyền buộc phải xác định thu lợi bất chính của họ cụ thể như thế nào? Xác định thu lợi bất chính chỉ trên việc người này chỉ thu lợi đối với 01 người hay với tổng số người mà người này cho vay?

Tổng đài tư vấn pháp luật: 1900 6248

Theo đó, vấn đề này đã được tòa án nhân dân tối cao xác định như sau tại Công văn 212/TANDTC-PC:

“... Khoản tiền thu lợi bất chính để xác định trách nhiệm hình sự trong vụ án là tổng số tiền lãi mà người phạm tội thu được của tất cả những người vay hay số tiền lãi thu được của từng người vay?

Khoản tiền thu lợi bất chính để xác định trách nhiệm hình sự là tổng số tiền lãi mà người phạm tội thu được của tất cả những người vay, nếu hành vi cho vay lãi nặng được thực hiện một cách liên tục, kế tiếp nhau về mặt thời gian.

Trường hợp một người thực hiện nhiều lần hành vi cho vay lãi nặng, mà tổng số tiền thu lợi bất chính của các lần phạm tội từ 100 triệu đồng trở lên, nếu các lần phạm tội đều chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự và chưa hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự, thì ngoài việc bị áp dụng khung hình phạt tương ứng với trị giá tài sản chiếm đoạt, họ còn bị áp dụng tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “phạm tội 02 lần trở lên” quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 của Bộ luật Hình sự...”

Như vậy, với hướng dẫn của Tòa án nhân dân tối cao nêu trên, việc xác định thu lợi bất chính sẽ được xác định là tổng số tiền lãi mà người phạm tội thu được của tất cả những người vay, nếu hành vi cho vay lãi nặng được thực hiện một cách liên tục, kế tiếp nhau về mặt thời gian.

Mọi vướng mắc bạn vui lòng trao đổi trực tiếp với bộ phận luật sư tư vấn pháp luật trực tuyến qua tổng đài, gọi số: 1900.6248

  

CÔNG TY LUẬT TNHH QUỐC TẾ HỒNG THÁI VÀ ĐỒNG NGHIỆP 

TRÂN TRỌNG!

Hy vọng rằng sự tư vấn của chúng tôi sẽ giúp bạn lựa chọn phương án thích hợp nhất để giải quyết những vướng mắc của bạn. Nếu còn bất cứ thắc mắc gì liên quan đến sự việc bạn có thể liên hệ với các Luật sư chuyên gia của Công ty Luật TNHH Quốc tế Hồng Thái và Đồng Nghiệp qua Tổng đài tư vấn pháp luật 19006248 hoặc E-mail: luathongthai@gmail.com

Trụ sở chính: LK9-38 Tổng cục 5, Tân Triều, Hà Nội (cuối đường Chiến Thắng, Thanh Xuân).

Thu Hà

Bạn cũng có thể tham khảo thêm thông tin các dịch vụ tư vấn  của chúng tôi:

- Dịch vụ tư vấn pháp luật dân sự trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248

- Dịch vụ tư vấn pháp luật Hình sự qua tổng đài điện thoại 1900.6248 

- Dịch vụ tư vấn pháp luật Đất đai qua tổng đài điện thoại 1900.6248 

- Dịch vụ tư vấn lao động trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248

- Dịch vụ tư vấn Hôn nhân và gia đình trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248

- Dịch vụ tư vấn Doanh nghiệp trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248

- Dịch vụ tư vấn Sở hữu trí tuệ trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248

- Dich vụ tư vấn pháp luật Thuế trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248

- Dịch vụ tư vấn pháp luật Hành chính trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248

Trân trọng cảm ơn!

Bạn cũng có thể tham khảo các bài viết khác có nội dung liên quan: 

Giấy khám sức khỏe có thời hạn bao lâu?  Giấy khám sức khỏe là tài liệu quan trọng, “có mặt” trong hầu hết hồ sơ đăng ký học, hồ sơ xin việc...

Đã trúng tuyển nhưng muốn tạm hoãn nghĩa vụ quân sự phải làm sao?  Công dân đã trúng tuyển nghĩa vụ quân sự thì bắt buộc phải thực hiện nghĩa vụ nhập ngũ. Nếu muốn xin...

Quy định mới về mức lãi suất khi chơi họ, hụi, biêu, phường từ 05/04/2019  Việc tổ chức họ phải tuân thủ các nguyên tắc cơ bản của pháp luật dân sự quy định tại Điều 3 của Bộ...

Mời bạn đánh giá bài viết này!

Có thể bạn quan tâm?

Địa chỉ chi nhánh: Số 26 Đoàn Thị Liên, phường Phú Lợi, TP. Thủ Dầu Một, tỉnh Bình Dương
PNV – Địa chỉ: VP 6, Linh Đàm, Hoàng Liệt, Hoàng Mai, Hà Nội
Email: luathongthai38@gmail.com
Hotline: 0976.933.335
Đơn vị liên kết:
- Viện Kinh tế Công nghệ Việt nam
- Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ Xuất Nhập khẩu HILAP