Không trả lại tiền nhận được do người khác chuyển nhầm có bị truy cứu trách nhiệm hình sự không?

Tôi có chuyển nhầm 58.000.000đ vào một tài khoản ngân hàng do nhầm lẫn số tài khoản trong quá trình chuyển. Sau khi phát hiện chuyển nhầm, tôi đã chuyển tiếp 50.000.000đvào số tài khoản chuyển nhầm với nội dung xin lại số tiền chuyển nhầm kèm theo số điện thoại của tôi nhưng không nhận được phản hồi. Xin luật sư tư vấn cách cho tôi có cách nào có thể lấy lại tiền không và cho biết có hình thức xử phạt nào đối với hành vi không trả lại tiền chuyển nhầm. Tôi xin cảm ơn!

Cảm ơn bạn đã gửi thắc mắc đến Luật Hồng Thái. Chúng tôi xin giải đáp thắc mắc của bạn như sau:

I.               Căn cứ pháp lý

- Điều 176 Bộ luật hình sự 2015 (sửa đổi 2017)

- Điểm đ, khoản 2, điều 15 nghị định 144/2021/NĐ-CP

- Điểm b, khoản 4, điều 15 nghị định 144

 

II.            Nội dung

Về việc bạn chuyển nhầm tiền và đã có thông báo chuyển nhầm, mong muốn được xin lại nhưng không có hồi đáp, bạn có thể liên hệ trực tiếp với ngân hàng mà bạn chuyển nhầm, trình bày lí do và nhờ ngân hàng hỗ trợ tìm kiếm chủ tài khoản bạn chuyển tiền nhầm để trao đổi, lấy lại số tiền đó. Trên thực tế, đã có rất nhiều trường hợp,sau khi  liên hệ với ngân hàng để ngân hàng kết nối với người nhận đã lấy lại được số tiền chuyển nhầm. Tuy nhiên, cũng có rất nhiều trường hợp không nhận lại được số tiền đó, chủ yếu chia làm hai trường hợp:

- Thứ nhất, tài khoản ngân hàng đã lâu không sử dụng, tuy vẫn hoạt động nhưng thông tin về chủ tài khoản đã bị thay đổi khiến việc liên lạc với chủ tài khoản không thực hiện được. Trường hợp này, chủ tài khoản thường không biết đến số tiền nhận được do chuyển nhầm hoặc không để ý do tài khoản lâu ngày không sử dụng.

- Thứ hai, chủ tài khoản biết về số tiền bị chuyển nhầm nhưng cố tình trốn tránh sự liên lạc của ngân hàng và không muốn trả lại tiền.

* Về trường hợp của bạn, nếu vẫn không liên hệ được với người nhận được tiền chuyển nhầm hoặc người đó có thái độ không hợp tác, không thiện chí trả lại tiền thì bạn có thể làm đơn trình báo gửi đến cơ quan chức năng có thẩm quyền để truy tìm lại số tiền và xử lí nghiêm minh những hành vi vi phạm pháp luật.

*Tùy theo mức độ, hành vi không trả lại tiền nhận được do người khác chuyển nhầm có thể bị xử lý theo quy định của pháp luật như sau:

+ Xử lý vi phạm hành chính về hành vi chiếm giữ trái phép tài sản của người khác với mức phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng và buộc phải áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả là trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép

+ Truy cứu trách nhiệm hình sự về tội "chiếm giữ trái phép tài sản" quy định tại điều 176 Bộ luật hình sự 2015 (sửa đổi 2017) nếu tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.

+ Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia thì bị phạt tù từ 1 năm đến 5 năm.

Đối chiếu với trường hợp của bạn, với số tiền 58.000.000vnđ, nếu người nhận được tiền chuyển nhầm mà cố tình không trả lại tiền thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội: “Chiếm giữ tài sản trái pháp” với khung hình phạt cao nhất lên đến 5 năm tù và phạt hành chính lên đến 5.000.000đ.

Bất kì điều gì trong cuộc sống đều như vậy, cần sự trung thực và khéo mềm. Hi vọng những chia sẻ của Luật Hồng Thái sẽ có cái nhìn toàn vẹn và sinh động nhất đến vấn đề trên. Trên đây là toàn bộ ý kiến giải đáp thắc mắc của Luật Hồng Thái. Chúc bạn thấu đáo vấn đề và luôn có những quyết định đúng đắn trong cuộc sống.

Hải Ngân

Nếu bạn đọc có vướng mắc vui lòng liên hệ 0976933335 - 0982033335 để được hỗ trợ nhanh nhất. Hoặc E-mail: luathongthai@gmail.com.

Trụ sở chính: LK9-38 Tổng cục 5, Tân Triều, Hà Nội (cuối đường Chiến Thắng, Thanh Xuân).

Bạn cũng có thể tham khảo thêm thông tin các dịch vụ tư vấn  của chúng tôi:

- Dịch vụ Luật sư lĩnh vực dân sự - 0976.933.335

- Dịch vụ Luật sư lĩnh vực Hình sự - 0982.033.335

- Dịch vụ pháp lý lĩnh vực Đất đai - 0976.933.335

- Dịch vụ tư vấn nhân sự và quản lý lao động - 0976.933.335

- Dịch vụ pháp lý lĩnh vực Doanh Nghiệp - 0982.033.335

- Dịch vụ Luật sư lĩnh vực Hôn nhân và gia đình - 0976.933.335

Mời bạn đánh giá bài viết này!

Có thể bạn quan tâm?

Địa chỉ chi nhánh: Số 26 Đoàn Thị Liên, phường Phú Lợi, TP. Thủ Dầu Một, tỉnh Bình Dương
PNV – Địa chỉ: VP 6, Linh Đàm, Hoàng Liệt, Hoàng Mai, Hà Nội
Email: luathongthai38@gmail.com
Hotline: 0976.933.335
Đơn vị liên kết:
- Viện Kinh tế Công nghệ Việt nam
- Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ Xuất Nhập khẩu HILAP