|
NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số:
20/2011/TT-NHNN
|
Hà
Nội, ngày 29 tháng 08 năm 2011
|
THÔNG TƯ
QUY ĐỊNH VIỆC MUA, BÁN NGOẠI TỆ
TIỀN MẶT CỦA CÁ NHÂN VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC PHÉP
Căn
cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn
cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn
cứ Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH ngày 13 tháng 12 năm 2005;
Căn
cứ Nghị định 160/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 12 năm 2006 của Chính phủ quy định
chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối;
Căn
cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định
chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam;
Thực
hiện Nghị quyết số 11/NQ-CP ngày 24 tháng 02 năm 2011 của Chính phủ về những
giải pháp chủ yếu tập trung kiềm chế lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô, bảo đảm
an sinh xã hội,
Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn về việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân
với tổ chức tín dụng được phép như sau:
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
1. Thông
tư này hướng dẫn thực hiện các quy định về việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của
cá nhân với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt
động ngoại hối (sau đây gọi là tổ chức tín dụng được phép).
2. Hoạt
động đổi ngoại tệ của cá nhân với các Đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng
thực hiện theo quy định hiện hành về quy chế Đại lý đổi ngoại tệ.
3. Việc
sử dụng thẻ ngân hàng, các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt khác hoặc
mua ngoại tệ dưới hình thức chuyển khoản tại tổ chức tín dụng được phép để
thanh toán ra nước ngoài của cá nhân cho các mục đích hợp pháp được thực hiện
theo quy định hiện hành của pháp luật.
Điều 2. Đối tượng áp dụng
1. Cá
nhân là công dân Việt Nam được mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được
phép để đáp ứng các nhu cầu chi tiêu của bản thân và trẻ em chung hộ chiếu với
cha hoặc mẹ, bao gồm tiền ăn, tiền tiêu vặt, tiền đi lại ở nước ngoài liên quan
đến các mục đích sau:
a) Học
tập, chữa bệnh ở nước ngoài;
b) Đi
công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài.
2. Đối
với các mục đích hợp pháp khác quy định tại Khoản 2 Điều 8 Nghị
định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28/12/2006 của Chính phủ quy định chi tiết thi
hành Pháp lệnh Ngoại hối, cá nhân có thể mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín
dụng được phép tùy theo khả năng cân đối nguồn ngoại tệ tiền mặt của tổ chức
tín dụng.
3. Cá
nhân là người nước ngoài có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam được mua
ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép phù hợp với các quy định hiện
hành về quản lý ngoại hối.
4. Cá
nhân bán ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép và Đại lý đổi ngoại
tệ của tổ chức tín dụng được phép theo quy định hiện hành về quản lý ngoại hối.
Điều 3. Địa điểm mua, bán ngoại tệ
1. Việc
mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân được thực hiện tại các địa điểm được phép bán
ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép phù
hợp với quy định của pháp luật.
2. Việc
bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân được thực hiện tại các địa điểm được phép mua
ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép phù
hợp với quy định của pháp luật và các Đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng
được phép.
Điều 4. Loại ngoại tệ được mua
Cá nhân
là công dân Việt Nam được mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép
để đáp ứng các nhu cầu ngoại tệ quy định tại Khoản 1 Điều 2 Thông tư này theo
nguyên tắc sau:
1. Được
mua loại ngoại tệ là đồng tiền của nước nơi công dân Việt Nam đến.
2.
Trường hợp không có đồng tiền của nước nơi công dân Việt Nam đến, tổ chức tín
dụng được phép thực hiện bán ngoại tệ tự do chuyển đổi khác.
Điều 5. Hạn mức mua ngoại tệ
1. Cá
nhân là công dân Việt Nam được quyền mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng
được phép để đáp ứng các nhu cầu ngoại tệ quy định tại Khoản 1 Điều 2 Thông tư
này với mức 100 USD/1 người/1 ngày hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương
đương trong khoảng thời gian lưu trú ở nước ngoài là 10 (mười) ngày. Hạn mức
ngoại tệ trên cũng được áp dụng đối với trẻ em chung hộ chiếu với cha hoặc mẹ.
2. Tổ
chức tín dụng được phép có nghĩa vụ bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân là công
dân Việt Nam theo quy định tại Khoản 1 Điều này trên cơ sở hồ sơ, chứng từ xuất
trình.
3. Căn
cứ khả năng tự cân đối nguồn ngoại tệ tiền mặt, tổ chức tín dụng được phép có
thể bán vượt mức quy định tại Khoản 1 Điều này để đáp ứng các nhu cầu ngoại tệ
quy định tại Khoản 1 Điều 2 Thông tư này.
Điều 6. Thông báo về việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt
1. Trong
thời hạn 15 ngày kể từ ngày ký ban hành Thông tư này, tổ chức tín dụng được
phép thực hiện nghiệp vụ mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân có trách nhiệm:
a) Thông
báo bằng văn bản (gửi trực tiếp hoặc qua đường bưu điện) đến Ngân hàng Nhà nước
(Vụ Quản lý ngoại hối) về việc thực hiện mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân
theo mẫu tại Phụ lục 1 ban hành kèm theo Thông tư này.
b) Thông
báo danh sách các địa điểm mua, bán ngoại tệ tiền mặt của toàn hệ thống trên
trang tin điện tử của tổ chức tín dụng được phép.
c) Thông
báo danh sách các địa điểm mua, bán ngoại tệ tiền mặt cho Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam (Vụ Quản lý ngoại hối) và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố
trực thuộc Trung ương trên địa bàn theo mẫu tại Phụ lục 2 ban hành kèm theo
Thông tư này.
2. Các
tổ chức tín dụng được phép chưa thực hiện nghiệp vụ mua, bán ngoại tệ tiền mặt
với cá nhân sau ngày Thông tư có hiệu lực thi hành, khi có nhu cầu thực hiện có
trách nhiệm thông báo theo các nội dung quy định tại Khoản 1 Điều này trong
thời hạn 15 ngày trước khi thực hiện nghiệp vụ.
3. Trong
thời hạn 15 ngày kể từ khi có thay đổi về việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt (bổ
sung, giảm bớt địa điểm, chấm dứt hoạt động mua, bán) tổ chức tín dụng được
phép có trách nhiệm thông báo và cập nhật danh sách địa điểm mua bán ngoại tệ
tiền mặt bằng văn bản (gửi trực tiếp hoặc qua đường bưu điện) đến Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam (Vụ Quản lý ngoại hối) và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh,
thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn theo mẫu tại Phụ lục 2 ban hành
kèm theo Thông tư này.
Điều 7. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng được phép
1. Thực
hiện mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân cho các mục đích theo quy định tại
Thông tư này sau khi thông báo với Ngân hàng Nhà nước.
2. Niêm
yết công khai tỷ giá mua, bán các loại ngoại tệ với cá nhân tại địa điểm mua,
bán ngoại tệ tiền mặt, trên trang tin điện tử của tổ chức tín dụng được phép và
có nghĩa vụ thực hiện mua, bán các loại ngoại tệ tiền mặt theo quy định hiện
hành của pháp luật về tỷ giá.
3. Ban
hành quy trình nội bộ về việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân, quy định
cụ thể về thủ tục, hồ sơ, chứng từ có liên quan chứng minh nhu cầu sử dụng, chi
tiêu ngoại tệ tiền mặt ở nước ngoài của cá nhân để đảm bảo giao dịch được thực
hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định tại Thông tư này và các quy định
khác về quản lý ngoại hối.
4. Thực
hiện chế độ chứng từ, sổ sách liên quan đến hoạt động mua, bán ngoại tệ tiền
mặt với cá nhân theo quy định của pháp luật.
5. Xây
dựng các quy định hướng dẫn trong nội bộ tổ chức tín dụng được phép để quản lý,
giám sát, bảo đảm an toàn trong việc giao nhận, bảo quản và vận chuyển ngoại tệ
tiền mặt theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
6. Tạo
điều kiện thuận lợi để khuyến khích cá nhân sử dụng các phương tiện thanh toán
không dùng tiền mặt đáp ứng nhu cầu chi tiêu hợp pháp ở nước ngoài.
Điều 8. Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh,
thành phố trực thuộc Trung ương
1. Chỉ
đạo và hướng dẫn các tổ chức tín dụng được phép trên địa bàn chấp hành nghiêm
túc các quy định tại Thông tư này.
2. Kiểm
tra các địa điểm mua, bán ngoại tệ của tổ chức tín dụng được phép trên địa bàn.
Thanh tra, kiểm tra và xử lý các vi phạm có liên quan đến hoạt động mua, bán
ngoại tệ theo quy định tại Thông tư này.
3. Thiết
lập và công bố số điện thoại để tiếp nhận và xử lý các thông tin liên quan đến
hoạt động mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép
theo quy định tại Thông tư này trên phương tiện thông tin đại chúng.
Điều 9. Trách nhiệm của cá nhân
1. Xuất
trình đầy đủ các chứng từ, giấy tờ cần thiết theo quy định của tổ chức tín dụng
được phép và chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính xác thực của các loại
giấy tờ, chứng từ đã xuất trình.
2. Sử
dụng ngoại tệ tiền mặt mua tại tổ chức tín dụng được phép đúng mục đích và phù
hợp với quy định của pháp luật.
Điều 10. Chế độ báo cáo
Hàng
tháng, chậm nhất ngày 10 (mười) tháng kế tiếp, tổ chức tín dụng được phép thực
hiện báo cáo theo quy định sau:
1. Báo
cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa
bàn về tình hình mua, bán ngoại tệ tiền mặt phát sinh trong tháng trên địa bàn
đó theo mẫu tại Phụ lục 3 ban hành kèm theo Thông tư này.
2. Tổng
hợp và báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Quản lý ngoại hối) về tình hình
mua, bán ngoại tệ tiền mặt của toàn hệ thống phát sinh trong tháng theo mẫu tại
Phụ lục 3 ban hành kèm theo Thông tư này.
Điều 11. Điều khoản thi hành
1. Thông
tư này có hiệu lực kể từ ngày 15 tháng 10 năm 2011.
2. Chánh
Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan
thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các
tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội
đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng được phép, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức và cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm
thi hành Thông tư này.
|
Nơi nhận:
- Như khoản 2
Điều 11 (để thực hiện);
- Thủ tướng Chính phủ, các Phó Thủ tướng (để b/c);
- Văn phòng Chính phủ;
- Các Bộ, cơ quan ngang Bộ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- UBND tỉnh, thành phố trực thuộc TW;
- Ban lãnh đạo NHNN;
- NHNN chi nhánh tỉnh, TP trực thuộc TW;
- Các TCTD được phép hoạt động ngoại hối;
- Chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
- Công báo;
- Lưu VP, Vụ PC, Vụ QLNH.
|
THỐNG
ĐỐC
Nguyễn Văn Bình
|
PHỤ LỤC 1
|
Tên
tổ chức tín dụng
được phép
-------
|
|
|
|
…,
ngày … tháng … năm …..
|
THÔNG BÁO VỀ VIỆC
THỰC HIỆN MUA, BÁN
NGOẠI TỆ TIỀN
MẶT VỚI CÁ NHÂN
Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
(Vụ Quản lý ngoại hối)
Tên tổ
chức tín dụng được phép:
Địa chỉ:
Điện
thoại:
Fax:
Giấy
phép hoạt động:
Giấy xác
nhận đủ điều kiện cung ứng dịch vụ ngoại hối:
(Tên tổ
chức tín dụng được phép) đăng ký thực hiện mua, bán các loại ngoại tệ tiền mặt
với cá nhân theo quy định tại Thông tư số …../TT-NHNN ngày …/…/2011 (kèm theo
danh sách các địa điểm mua, bán).
Chúng
tôi cam kết thực hiện đúng các quy định về quản lý ngoại hối hiện hành và các
quy định của pháp luật khác có liên quan.
|
LẬP
BIỂU
|
KIỂM
SOÁT
|
TỔNG
GIÁM ĐỐC (GIÁM ĐỐC)
(hoặc Người được ủy quyền)
(Ký tên & đóng dấu)
|
PHỤ LỤC 2
|
Tên
tổ chức tín dụng
được phép
-------
|
|
|
|
…,
ngày … tháng … năm …..
|
|
Kính
gửi:
|
- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (1)
(Vụ Quản lý ngoại hối)
- Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố … (2)
|
DANH SÁCH CÁC ĐỊA
ĐIỂM MUA BÁN
NGOẠI TỆ TIỀN
MẶT VỚI CÁ NHÂN
1. Tỉnh,
thành phố A:
|
STT
|
Tên
địa điểm
|
Địa
chỉ
|
Nội
dung nghiệp vụ (mua, bán)
|
|
1.
2.
…
|
|
|
|
2. Tỉnh,
thành phố B:
|
STT
|
Tên
địa điểm
|
Địa
chỉ
|
Nội
dung nghiệp vụ (mua, bán)
|
|
1.
2.
…
|
|
|
|
3. Tỉnh,
thành phố …
|
LẬP BIỂU
|
KIỂM SOÁT
|
…,
ngày … tháng … năm …
TỔNG GIÁM ĐỐC (GIÁM ĐỐC)
(hoặc Người được ủy quyền)
(Ký tên & đóng dấu)
|
Ghi
chú:
(1)
Tổ chức tín dụng được phép thông báo tất cả các địa điểm mua, bán ngoại tệ tiền
mặt thuộc TCTD trên phạm vi toàn quốc.
(2)
Tổ chức tín dụng được phép thông báo các địa điểm mua, bán ngoại tệ tiền mặt
thuộc TCTD trên từng địa bàn hoạt động.
PHỤ LỤC 3
|
Tên
tổ chức tín dụng
được phép
-------
|
|
|
|
…,
ngày … tháng … năm …..
|
|
Kính
gửi:
|
- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
(Vụ Quản lý ngoại hối)(1)
- NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố … (2)
|
Tháng … năm …..
BÁO CÁO TÌNH HÌNH
MUA, BÁN NGOẠI TỆ
TIỀN MẶT VỚI CÁ
NHÂN
1.
Số liệu ngoại tệ tiền mặt thực hiện mua, bán với cá nhân:
|
Loại
ngoại tệ
|
Lượng
ngoại tệ mua, bán
|
|
Mua
|
Bán
|
|
Nguyên
tệ
|
Quy
USD(3)
|
Nguyên
tệ
|
Quy
USD(3)
|
|
USD
EUR
GBP
AUD
JPY
SGD
Ngoại
tệ khác
|
|
|
|
|
|
Tổng số
(Quy
USD)(3)
|
|
|
|
|
2. Khó
khăn, vướng mắc, kiến nghị:
|
LẬP
BIỂU
|
KIỂM
SOÁT
|
TỔNG
GIÁM ĐỐC (GIÁM ĐỐC)
(hoặc Người được ủy quyền)
(Ký tên & đóng dấu)
|
Ghi
chú:
(1)
Tổ chức tín dụng được phép báo cáo số liệu của toàn hệ thống.
(2)
Tổ chức tín dụng được phép báo cáo số liệu trên từng địa bàn hoạt động
(3)
Tỷ giá áp dụng để lập báo cáo: Tỷ giá giữa USD và các ngoại tệ khác do Tổng
giám đốc (Giám đốc) TCTD quy định tại ngày làm việc cuối cùng của báo cáo.