Thủ tướng vừa yêu cầu Ngân hàng Nhà nước đảm bảo cung ứng đủ tiền mặt cho dịp Tết Nguyên đán Kỷ Hợi 2019, đồng thời kiểm tra, xử lý vi phạm trong hoạt động mua bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật.
Theo chỉ thị của Thủ tướng, cơ quan
quản lý tiền tệ cũng cần có giải pháp quản lý, sử dụng tiền mệnh giá nhỏ, lẻ hợp
lý, tiết kiệm trong dịp Tết. Ngân hàng Nhà nước phải cung ứng đủ các loại tiền
mặt cho nền kinh tế dịp Tết Nguyên đán Kỷ hợi 2019.
Ngoài ra, các ngân hàng, tổ chức
trung gian tài chính cũng phải bảo đảm việc cung ứng dịch vụ thanh toán, hệ thống
ATM, POS hoạt động ổn định, an toàn, thông suốt trước và trong dịp Tết.
Đổi tiền lẻ trái pháp luật có thể bị phạt tới 40 triệu đồng
Hiện còn 1 tháng nữa là đến Tết
Nguyên đán Kỷ Hợi, nhu cầu đổi tiền lẻ đang rất lớn để lì xì, mừng tuổi đầu
năm. Các loại tiền mệnh giá như 10.000 đồng, 20.000 đồng đến 100.000 đồng được
đổi nhiều hơn vì phục vụ số đông người mừng tuổi, trong khi đó các loại tiền mệnh
giá nhỏ từ 1.000 đồng, 2.000 đồng hay 5.000 đồng chủ yếu đi lễ chùa và công đức
cũng được săn lùng.
Tại thị trường chợ đen, tùy theo từng
thời điểm và từng năm, các loại tiền được quy đổi từ theo mức phí từ 10% đến
20%, 30%... tùy theo mệnh giá. Cuối năm, do hoạt động xuất nhập khẩu tăng mạnh
nên khan hiếm ngoại tệ diễn ra nên việc trao đổi ngoại tệ để lì xì cuối năm tại
các ngân hàng thương mại rất khó, dường như là không thể. Chính vì vậy, các loại
ngoại tệ như đô la mỹ, Euro hay các đồng tiền có in hình linh vật của năm cũng
được trao đổi trên thị trường chợ đen và các trang web có dịch vụ trao đổi tiền
mặt hoạt động bí mật.
Hành vi trao đổi, đổi tiền lẻ ở chợ
đen như trên là trái pháp luật và có thể bị xử phạt. Theo Khoản 5, Điều 30 Nghị
định 96/2014/NĐ-CP, hành vi đổi tiền lẻ trái pháp luật có thể bị phạt từ 20 triệu
đến 40 triệu đồng đối với cá nhân vi phạm, và gấp đôi như vậy đối với tổ chức
vi phạm.
Các cơ quan chức năng cần quan tâm
triệt phá tận gốc các tổ chức, cá nhân đang trục lợi bằng việc đổi tiền trái luật.
Việc phát hiện, xử lý không khó, vì rất dễ dàng gặp, liên hệ giao dịch đổi tiền.
Cùng với đó các cơ sở thờ tự nên nhắc nhở, vận động người dân không dùng tiền lẻ
để rải, ném, cúng. Bởi lẽ, như vậy vừa phản cảm, vừa vô tình tiếp tay cho hoạt
động đổi tiền lẻ có cơ hội tồn tại, phát triển.
CÔNG TY LUẬT TNHH QUỐC TẾ HỒNG THÁI VÀ ĐỒNG NGHIỆP TRÂN TRỌNG!
Hy vọng rằng sự tư vấn của chúng tôi sẽ giúp bạn lựa chọn phương án thích hợp nhất để giải quyết những vướng mắc của bạn. Nếu còn bất cứ thắc mắc gì liên quan đến sự việc bạn có thể liên hệ với các Luật sư chuyên gia của Công ty Luật TNHH Quốc tế Hồng Thái và Đồng Nghiệp qua Tổng đài tư vấn pháp luật 19006248 hoặc E-mail: luathongthai@gmail.com
Trụ sở chính: LK9-38 Tổng cục 5, Tân Triều, Hà Nội (cuối đường Chiến Thắng, Thanh Xuân).
Trúc Quỳnh