Vụ việc bán 100 USD bị phạt 90 triệu đồng đang gây xôn xao dư luận, khiến người dân lo âu về mức xử phạt không hợp lý trên. Vậy mua bán ngoại tệ ở đâu là hợp pháp?
Tại Việt
Nam, việc quản lý, sử dụng ngoại tệ chịu sự điều chỉnh của Pháp lệnh ngoại hối
năm 2005, sửa đổi bổ sung năm 2013 và các quy định khác có liên quan.
Liên quan tới
vụ việc anh Nguyễn Cà Rê (38 tuổi, thợ điện, ngụ Ninh Kiều) do có hành vi mua,
bán 100USD tại tiệm vàng Thảo Lực tại phường Cái Khế. UBND TP Cần Thơ đã ra quyết
định xử phạt hành chính 90 triệu đồng vì ông Rê đã vi phạm việc mua, bán ngoại tệ tại nơi không được thu đổi
ngoại tệ. Hiện vụ việc đang được xem xét, nghiên cứu tính hợp pháp, hợp
lý. Câu hỏi đặt ra cho đông đảo người dân là mua bán ngoại tệ ở đâu là hợp
pháp?
Sử dụng ngoại
tệ tiền mặt của cá nhân tại Việt Nam
Theo Điều 22
Pháp lệnh ngoại hối 2005, sửa đổi bổ sung năm 2013 quy định: “Trên lãnh thổ Việt
Nam, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá
trong hợp đồng, thỏa thuận và các hình thức tương tự khác của người cư trú, người
không cư trú không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ các trường hợp được phép
theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam”.
Điều 3 Thông
tư 20/2011/TT-NHNN quy định địa điểm mua, bán ngoại tệ áp dụng với trường hợp
cá nhân với tổ chức tín dụng được phép như sau:
“1. Việc mua ngoại tệ tiền mặt của cá
nhân được thực hiện tại các địa điểm được phép bán ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng
lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép phù hợp với quy định của pháp luật.
2. Việc bán ngoại tệ tiền mặt của cá
nhân được thực hiện tại các địa điểm được phép mua ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng
lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép phù hợp với quy định của pháp luật
và các Đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng được phép.”
Việc quản lý
của Nhà nước về hoạt động đỏi ngoại tệ của công dân rất chặt chẽ, chỉ được thực
hiện trong các mạng lưới của tổ chức tín dụng và các đại lý đổi ngoại tệ. Theo
quy định của Ngân hàng nhà nước, các tổ chức tín dụng phải thông báo danh sách
cá địa điểm mua, bán ngoại tệ tiền mặt của toàn hệ thống trên trang thông tin
điện tử của tổ chức tín dụng. Vì vậy, để biết chính xác địa điểm mua, bán ngoại
tệ hợp pháp, người dân có thể truy cập website của tổ chức tín dụng và thực hiện
mua, bán ngoại tệ tại các địa điểm này để không bị xử phạt.
Tư vấn pháp luật miễn phí 19006248 (Nguồn: Internet)
Đại lý đổi
ngoại tệ
Điều 4 Nghị
định 89/2016/NĐ-CP quy định tổ chức kinh tế chỉ được thực hiệt hoạt động đại lý
đổi ngoại tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng
ký đại lý đổi ngoại tệ. Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng nhà nước Việt
Nam xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại ký đổi ngoại tệ:
1. Được thành
lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam.
2. Có địa điểm
đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau:
a) Cơ sở lưu
trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở
lên;
b) Cửa khẩu
quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);
c) Khu vui
chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định
pháp luật;
d) Văn phòng
bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng
bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;
đ) Khu du lịch,
trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.
3. Có cơ sở
vật chất đáp ứng được yêu cầu hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ sau đây:
a) Có nơi
giao dịch riêng biệt (phòng hoặc quầy giao dịch không gắn liền với các hoạt động
kinh doanh khác, chỉ chuyên làm dịch vụ đổi ngoại tệ);
b) Nơi giao
dịch phải trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc tối thiểu bao gồm điện thoại,
máy fax, két sắt, bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức
tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.
4. Nhân viên
trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ phải có Giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy
quyền cấp, xác nhận đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật,
giả.
5. Có quy
trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá
trình đổi ngoại tệ.
6. Được tổ
chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.
7. Một tổ chức
kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép và
tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận đặt đại lý đổi ngoại tệ ở một hoặc nhiều địa
điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh.
Chế tài xử
lý vi phạm
Điều 24 Nghị
định 96/2014/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ
và ngân hàng:
- Phạt 40 đến
80 triệu đồng cho hành vi: mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau; mua, bán
ngoại tệ không đúng tỉ giá quy định của NHNN; chuyển, mang ngoại tệ, đồng Việt
Nam ra nước ngoài, vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật.
- Phạt tiền
từ 80 đến 100 triệu đồng nếu mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu
đổi ngoại tệ.
- Phạt tiền
từ 200 đến 250 triệu đồng với hành vi thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng
ngoại tệ không đúng quy định pháp luật; kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh
tỷ giá, ngoại hối không đúng quy định của pháp luật...
Ngoài ra,
người vi phạm còn bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung , áp dụng biện pháp khắc
phục hậu quả theo Khoản 8, 9 Điều 24 Nghị định 96/2014/NĐ-CP.
CÔNG TY LUẬT TNHH QUỐC TẾ HỒNG THÁI VÀ ĐỒNG NGHIỆP
TRÂN TRỌNG!
Hy vọng rằng sự tư vấn của chúng tôi sẽ giúp bạn lựa chọn phương án thích hợp nhất để giải quyết những vướng mắc của bạn. Nếu còn bất cứ thắc mắc gì liên quan đến sự việc bạn có thể liên hệ với các Luật sư chuyên gia của Công ty Luật TNHH Quốc tế Hồng Thái và Đồng Nghiệp qua Tổng đài tư vấn pháp luật 19006248 hoặc E-mail: luathongthai@gmail.com
Trụ sở chính: LK9-38 Tổng cục 5, Tân Triều, Hà Nội (cuối đường Chiến Thắng, Thanh Xuân).
Phạm Vân.
Bạn cũng có thể tham khảo thêm thông tin các dịch vụ tư vấn của chúng tôi:
- Dịch vụ tư vấn pháp luật dân sự trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248
- Dịch vụ tư vấn pháp luật Hình sự qua tổng đài điện thoại 1900.6248
- Dịch vụ tư vấn pháp luật Đất đai qua tổng đài điện thoại 1900.6248
- Dịch vụ tư vấn lao động trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248
- Dịch vụ tư vấn Hôn nhân và gia đình trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248
- Dịch vụ tư vấn Doanh nghiệp trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248
- Dịch vụ tư vấn Sở hữu trí tuệ trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248
- Dich vụ tư vấn pháp luật Thuế trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248
- Dịch vụ tư vấn pháp luật Hành chính trực tuyến qua tổng đài điện thoại 1900.6248
Trân trọng cảm ơn!
Bạn cũng có thể tham khảo các bài viết khác có nội dung liên quan:
Thực hiện nghĩa vụ quân sự - Lợi nhiều hơn mất
Theo quy định tại Điều 4 Luật Nghĩa vụ quân sự năm 2015, mọi công dân Việt Nam trong độ tuổi thực... |
Bố mất trước ông, cháu có được hưởng phần di sản của ông để lại cho bố không
Theo quy định tại Điều 635 Bộ luật dân sự năm 2005 thì người thừa kế là cá nhân còn sống vào thời... |
Nữ gia sư với kế hoạch trộm gần 150 triệu đồng.
Trộm cắp là một hành vi phạm tội khi một người hoặc một nhóm người lén lút, bí mật chiếm đoạt tài... |
“ Hậu Duệ Mặt Trời” phiên bản Việt và những vấn đề chưa phù hợp về mặt pháp lý
Bắt đầu từ ngày 29/9, bộ phim truyền hình Hậu Duệ Mặt Trời phiên bản Việt đã chính thức lên sóng.... |